メリットは？

平均利回りは8.2%！高利回りでの運用、さらには上振れ配当まで

初回ファンド「まにわく1号」から現在最新ファンドである「まにわく24号」までの平均利回りは8.2%と高利回りの運用が続く「まにわく」ですが、過去一番低い利回りでも7%と、一貫して高利回りでの募集が続いていることが分かります。また、過去の「まにわく７号」では想定利回りが7.5%に対し、大きく上回る利回り12%での運用を完了するなど、予定運用利回りよりも高い利回りで運用完了をしている実績もあります。

マスターリース契約での空き室リスクの低減

インカムゲイン型のファンドにおけるリスクの一つに対象物件の空き室リスクがあります。「まにわく」では不動産賃貸管理会社とのマスターリース契約(*1)により、対象物件の一括借り上げを行うため、空き室や家賃滞納が発生したとしても、毎月の賃料が保証され、それにより安定した分配金が投資家に配当されます。
(*1) マスターリース契約とは、管理会社の一括借り上げシステムで、個別の賃借人との契約は管理会社が行うこととなります。
これにより、対象物件の入居者の入れ替わりによる賃料収入の変動がなくなるため、安定した賃料収入が期待できます。

劣後出資割合の高さで投資家の出資元本の安全性を高める

「まにわく」では優先劣後システムを採用しており、万が一、不動産価格や家賃の下落が起こった場合や償還時に出資元本が下落した場合、劣後出資額内に損失額が収まれば、優先出資者である投資家の出資元本には影響がありません。そして「まにわく」ではその劣後出資割合の平均値は21.3%となっています。
一般的な不動産クラウドファンディングでは、劣後割合は10～15％程度に設定されることが多い中、高い水準で劣後出資を出しています。
👇劣後割合が高いメリットとしては、以下のようなものが挙げられます👇
💡投資家の元本毀損リスクが大幅に軽減される
💡小規模な損失であれば、投資家が損失を被ることなく運営会社が吸収できる
💡運営会社の責任感とコミットメントの高さを示す指標となる

平均運用期間は7.3ヵ月、短期運用でのリスク低減

最短3ヵ月、最長でも12ヵ月と、「まにわく」では短期運用のファンドを中心に募集を続けています。短期運用のファンドに投資する利点としては、数か月の間に市況が大幅に変化したり、事業者の経営状況悪化といったトラブルが短期運用では起こりにくいというメリットがあります。
また、短期で運用が終わるため、投資資金が早めに戻ってくるので、資金の流動性が高く、戻ってきた資金は再投資に回し、より効率的な投資を行うことも可能です。

デメリットは？

投資の機会が少ない

ひと月に1~3件ほどの募集がある「まにわく」ですが、平均利回りは8.2%と高く、ファンドや募集金額によってはかなりの応募率により、抽選が外れてしまう投資家が多いです。
それにより必ず投資できるわけではないため、他の不動産クラウドファンディングサービスを併用することで投資機会を増やすことができます。

投資効率が悪くなってしまう場合がある

短期運用のファンドでは、運用が終了した場合すぐに新しい投資先を見つける必要があります。「まにわく」で次の募集がくるまで資金を放置してしまい、利益が出ないといったことが起こったり、投資先を見つけても、投資する前に完売する場合や抽選で落選してしまうといったパターンもあります。この場合も、他の不動産クラウドファンディングサービスを併用し投資機会を増やす対策を取ることが賢明です。