【少額投資×高利回り】クラウドファンディング投資って何？種類や魅力を徹底解説
※このページはプロモーションが含まれます
クラウドファンディングって投資なの？
何らかのプロジェクトを応援したり、寄付したり、なんとなくのイメージがあるけど…
確かにクラウドファンディングには、プロジェクトを応援したり寄付したりするタイプもありますが、実は投資型のクラウドファンディングも存在するんです。
投資型には主に、不動産投資型、融資型、ファンド貸付型、株式投資型があります。
👇本記事では、投資型クラウドファンディングの種類や魅力、リスクを詳しく解説していきます👇
👇「Fund Search（ファンドサーチ）」に登録！👇
不動産投資型クラウドファンディングサービスに一括で登録できるサービスです。
クラウドファンディングでは、複数サービスに登録することで、投資機会が大幅に増えます。
また、分散投資の観点からも複数のプラットフォームを利用することが有効です💡
出典：Fund Search
目次
クラウドファンディング投資の種類
この記事では、クラウドファンディング投資を４つの種類に分けて解説します。
不動産投資型（通称：不動産クラウドファンディング）
💡不動産型クラウドファンディングは、投資家から集めた資金で不動産の取得・運営を行う形式です。
✅不動産投資を通じて得た利益を投資額に応じて分配
✅1口1万円程度の少額から投資可能
✅現物の不動産購入よりも手続きが簡単
👇「不動産投資型」クラファン👇
融資型（通称：ソーシャルレンディング）
💡融資型クラウドファンディングと、貸付型クラウドファンディングは、どちらもソーシャルレンディングの一種です。
「融資型」の特徴は以下の通りです。
✅投資家が企業に融資を行う形式
✅融資先の企業名が公開されないこともある
✅主に中小企業向けの融資に使われる
👇「融資型」クラファン👇
ファンド貸付型（通称：ソーシャルレンディング）
💡「ファンド貸付型」の特徴は以下の通りです。
✅ファンド組成企業のファンド運営に融資を行う形式
✅上場企業を中心としたファンドから選択できる
✅配当以外に優待が得られる場合もある
👇「ファンド貸付型」クラファン👇
株式投資型（通称：株式投資型クラウドファンディング）
💡株式投資型クラウドファンディングは、非上場企業の株式を取得する形式の投資です。
✅未公開株の株主となる
✅将来的な株式上場による利益を期待できる
✅成長期待の高いベンチャー企業に投資できる
👇「株式投資型」クラファン👇
クラウドファンディング投資先のチェックポイント
クラウドファンディングの投資先を選定する上で、見るべきポイントを解説します💡
事業の透明性
💡投資先の事業内容が明確で、透明性が高いことは非常に重要です。
✅プロジェクトの目的や計画が具体的に説明されているか
✅資金の使途が明確に示されているか
✅事業者の情報（会社概要、沿革など）が公開されているか
📝透明性の高い案件は、投資家にとって理解しやすく、信頼性も高く人気があります。不明点がある場合は、積極的に問い合わせることをおすすめします。
実績
💡事業者の過去の実績は、将来の成功可能性を判断する上で重要な指標となります。
✅過去のプロジェクトの成功率
✅返済や配当の履行状況
✅業界での評判や信頼度
📝実績のある事業者は、リスク管理能力や事業遂行能力が高い可能性があります。
ただし、新規事業者でも魅力的なプロジェクトがある場合もあるので、総合的に判断しましょう。
X(旧：Twitter)などで、実際に投資している人のポストを参考にするのもおすすめです。
劣後割合
💡劣後割合は、投資家のリスクを軽減する重要な指標です。
✅劣後出資比率が高いほど、投資家の安全性が高まる
✅一般的に、劣後出資比率は10〜15％程度
✅初心者投資家は、劣後出資比率が30％以上の案件を選ぶと安心感がある
📝劣後割合が高いメリットとしては、以下のようなものが挙げられます。
💡投資家の元本毀損リスクが大幅に軽減される
💡小規模な損失であれば、投資家が損失を被ることなく運営会社が吸収できる
💡運営会社の責任感とコミットメントの高さを示す指標となる
平均利回り
💡利回りは投資の魅力を判断する重要な要素ですが、高すぎる利回りには注意が必要です。
✅利回り5％以上は比較的高いと考えられる
✅極端に高い利回りを謳う案件は、リスクも高い可能性がある
📝利回りだけでなく、リスクとのバランスを考慮して判断することが大切です。
最小投資額
💡最小投資額は、投資を始める際のハードルを左右します。
✅未公開株の株主となる
✅将来的な株式上場による利益を期待できる
✅成長期待の高いベンチャー企業に投資できる
📝初心者の方は、運用期間が短く最小投資額が低いものから始めると成功体験を積みやすいです✨
不動産投資型のサービス比較
| サービス名 | 平均利回り | 最小投資額 | 運用期間平均 |
| ヤマワケエステート | 14.54％ | 10万円～※1 | 15.2ヶ月 |
| COZUCHI（コヅチ） | 6.7％ | 1万円～ | 11.3ヶ月 |
| LEVECHY(レベチー) | 7.8％ | 1万円～ | 18.1ヶ月 |
| テクラウド | 9.4％ | 10万円～ | 14ヶ月 |
| らくたま | 6.08％ | 1万円～ | 7.8ヶ月 |
※2025年3月3日時点のものです。データは、直近10件のファンドを計算しています。
※平均利回りは年利です。短期運用の場合、年利で表示された利率は実際の運用期間に応じて按分されます。
※1.ヤマワケエステートは直近10件中1件は、最小投資額が1万円です。
🌟トレクラNaviでは、上記以外のサービスについても利回り・実績・募集頻度などを比較できる比較表を作成しております。比較検討してご自身に合ったサービスを見つけてみてください🌟
例えば、
●プロジェクトの利回りがすべて8％で固定されている「みんなの年金」
●投資家保護の仕組みを重視し、透明性の高い「LEVECHY(レベチー) 」
●利回り10％超えのプロジェクトを頻繁に募集している「COZUCHI」や「ヤマワケエステート」
●海外不動産や蓄電池発電所、データセンターに投資できて、高利回り「テクラウド 」
など、それぞれのサービスに特徴があります。
👇「不動産クラファン」サービスはこちら👇
融資型のサービス比較
| サービス名 | 平均利回り | 最小投資額 | 運用期間平均 |
| ヤマワケ | 12.65％ | 10万円～※1 | 9.8ヶ月 |
| クラウドバンク | 5.22％ | 1万円～ | 10ヶ月 |
| LENDEX （レンデックス） | 8.0％ | 2万円～ | 10.5ヶ月 |
| オルタナバンク | 6.61％ | 1万円～ | 15.3ヶ月 |
| CAPIMA(キャピマ) | 7.1％ | 1万円～ | 11.1ヶ月 |
| Funvest(ファンベスト) | 3.03％ | 10万円～ | 8.5ヶ月 |
※1.ヤマワケは直近10件中1件は、最小投資額が1万円です。
※2025年3月3日時点のものです。データは、直近10件のファンドを計算しています。
※平均利回りは年利です。短期運用の場合、年利で表示された利率は実際の運用期間に応じて按分されます。
ソーシャルレンディングは少額から投資できて、3ヶ月の運用期間など短期で償還があるものも珍しくありません💡
投資資金が少ない人やソーシャルレンディング初心者🔰の方は、少額から初めて短期で償還を受け、成功体験を積むのも良いでしょう。
👇「融資型クラウドファンディング」サービスはこちら👇
ファンド貸付型のサービス比較
| サービス名 | 平均利回り | 最小投資額 | 運用期間平均 |
| Funds | 2.7％ | １円～ | 18.5ヶ月 |
※2025年1月24日時点のものです。データは、直近10件のファンドを計算しています。
※平均利回りは年利です。短期運用の場合、年利で表示された利率は実際の運用期間に応じて按分されます。
👇今までの実績件数は、369件、早期分配終了13件、元本毀損はゼロとなっており、堅実に運用されていることがわかります💡
Fundsの特徴は、
✅最小投資額が１円からと極めて低い
📝多くのソーシャルレンディングサービスでは最低投資額が1万円以上に設定されていることが一般的です。※しかし、実際には１円で投資しても振込手数料や端数処理による切り捨てにより、実質的に手数料負けする可能性が高いと言えます。１万円程度～投資されることをおすすめします。
✅Fundsのファンドは上場企業が中心
📝一般的なソーシャルレンディングでは、中小企業や個人事業主への融資が中心ですが、Fundsは信用力の高い企業を対象としています。
✅メルペイを使用した投資が可能
他のサービスにはない特徴的な決済方法を提供しています。
✨💰キャンペーン実施中です💰✨
初めてFundsに投資する方に、1500円プレゼント✨
👇「ファンド貸付型クラウドファンディング」サービスはこちら👇
株式投資型のサービス比較
👇個人が参加できる「株式投資型クラウドファンディング」はこちら👇
✅FUNDINNO(ファンディーノ)
IPO前のベンチャー投資が、1口約10万円から始められる！
成長率ランキングでは、3662％⤴️や1183％🚀の企業も👀✨(2025年1月時点)
✅Unicorn(ユニコーン)
IPOやM＆Aが期待できるベンチャー企業投資が1口約5万円から始められる！
✅イークラウド
IPOやM＆Aが期待できるベンチャー企業投資。
大和証券グループと連携した事業運営で、プロの目線でベンチャー企業を厳選！
👇「株式投資型クラウドファンディング」サービスはこちら👇
まとめ
クラウドファンディングは、以下のような「寄付型」「購入型」のように投資ではないものもありますが、投資としても【少額投資×高利回り】を叶える魅力的な投資手法です。
| クラウドファンディング種類 | 主要サービス | 特徴 |
|---|---|---|
| 寄付型 | キャンプファイヤー | 社会貢献度の高いプロジェクトが多い |
| 購入型 | マクアケ | 支援者はリターンとしてモノやサービスを得られる |
| 不動産投資型 | COZUCHI（コヅチ） | 平均利回りは6〜14%程度、最小投資額は1万円〜10万円。 |
| 融資型 | クラウドバンク | 平均利回りは3〜12%程度、最小投資額は1万円〜10万円。 |
| ファンド貸付型 | Funds | Fundsの場合、平均利回り2.7%、最小投資額1円から。 |
| 株式投資型 | Unicorn(ユニコーン) | 非上場企業の株式を取得。将来の株式上場による利益を期待。 |
しかし、投資である以上、リスクも伴います。上記でご紹介したチェックポイントを確認し、自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重に選択することが重要です。
トレクラNaviでは、不動産投資型のクラウドファンディングを簡単に検索でき、比較検討できるページをご用意しています。
ぜひ、この機会にクラウドファンディング投資にチャレンジしてみてはいかがでしょうか？
「Fund Search（ファンドサーチ）」は、不動産投資型クラウドファンディングサービスに一括で登録できるサービスです。
クラウドファンディングでは、複数サービスに登録することで、投資機会が大幅に増えます。
また、分散投資の観点からも複数のプラットフォームを利用することが有効です💡
出典：Fund Search
